Кратко

В Госдуму внесён законопроект, который ужесточает контроль за переводами между физическими лицами. Центральный Банк будет передавать ФНС данные о гражданах с признаками предпринимательской деятельности, используя ИНН для создания единого финансового профиля. Это позволит выявлять скрытые доходы и систематизировать банковскую аналитику.

• ЦБ начнёт передавать ФНС данные о физлицах, имеющих признаки предпринимательской деятельности или доходов от других физлиц.
• ИНН станет ключевым идентификатором для объединения информации о счетах, картах и операциях человека.
• Критерии 'подозрительных' переводов будут определены отдельным соглашением между ЦБ и ФНС, без фиксированных лимитов в законе.
• Система анализа будет выявлять 'бизнес-паттерны': регулярные переводы, поступления от разных лиц, повторяющиеся суммы, несоответствие оборотов официальному доходу.
• Единый финансовый профиль позволит анализировать не отдельные транзакции, а общее финансовое поведение граждан.